Особенности инвестирования в золото на рынке Форекс

Золото – один из самых надёжных активов. Вкладываться в драгметаллы можно физически (купить слитки, инвестиционные монеты) или «виртуально» – с помощью обезличенных металлических счетов в банке, золотых ETF, ПИФ, биржи или валютного рынка. Золото на Форекс сегодня востребовано в меньшей степени, чем валюта, но имеет большой потенциал. Подробнее рассказали эксперты финансового портала Выберу.ру.

Как торгуется золото на FX

Золото на Форексе торгуется в паре XAU/USD и отражает стоимость тройской унции (около 31,103 г) золота в долларах США. У некоторых брокеров в терминале такой инструмент обозначается как GOLD. Несмотря на стабильную в целом стоимость драгметалла, именно на Forex золото – волатильный актив, его цена может колебаться в пределах торгового дня на 10–20 долларов.

На внебиржевом рынке один лот обычно равен 100 унциям. У некоторых брокеров сделку можно совершить с дробными лотами, минимальным из которых будет 0,01 стандартного лота. Это даёт возможность начать торговлю драгметаллами с небольшими сбережениями.

Кроме того, золотом торгуют на биржевых рынках: в сделках участвуют слитки, опционы, фьючерсы. Наиболее известные площадки – Лондонская биржа металлов (LME), швейцарский рынок золота в Цюрихе, американские биржи Comex и IMM Чикагской товарной биржи.

Инвестировать в золото можно через банк, открыв обезличенный металлический счёт (как альтернативу классическому депозиту, подробнее о которых здесь – https://www.vbr.ru/banki/deposity/) или купив слитки и инвестиционные монеты. Но этот вариант чаще используют для долгосрочных инвестиций, а не спекулятивной торговли.

Как вложиться в золото

Валютная пара XAU/USD торгуется практически так же, как и любая другая. На рынке Форекс обращаются не физические драгметаллы, например, слитки или инвестиционные монеты, а производные контракты на разницу цен (CFD).

Трейдер зарабатывает на изменении курса актива:

• открывает сделку с использованием пары XAU/USD;
• ждёт, когда цена начнёт двигаться в нужном направлении;
• закрывает сделку.

Открывают позиции и на продажу, и на покупку. Открытой держать позицию можно любое время – несколько секунд или несколько месяцев, но в последнем случае придётся платить своп за перенос, и такая плата иногда съедает значительную долю прибыли трейдера. Поэтому более распространены краткосрочные внутридневные сделки.

Курс золота на Форекс по состоянию на 17 июня 2022 года – около 1849 долларов США за тройскую унцию.

Почему выгодно инвестировать в золото на Форексе

От других валютных пар XAU/USD отличается стилем движения, который обусловлен промежутками внутридневной активности и достаточно низкой ликвидностью. Этот актив может стать защитой от инфляции, в том числе в сегодняшних реалиях, когда курсы мировых валют нестабильны.

Инвестиции в золото на Форексе имеют ряд преимуществ:

1. Высокая волатильность даёт большие возможности. В 2020 году цены на драгметалл выросли более чем на треть, затем снизились на 20%, сейчас снова растут. Это позволяет неплохо заработать на изменении стоимости.
2. Золото можно использовать и в спекулятивных, и в долгосрочных стратегиях. Второй вариант более распространен не на Форексе.
3. Требования к депозиту у большинства брокеров минимальны. Порог входа невысокий, небольшой суммы – примерно от 100 долларов – хватит, чтобы начать торговать золотом.
4. Возможность работать с большим плечом. Требования на Forex к такому активу достаточно мягкие.

Стоимость золота находится под влиянием спроса и предложения. Вне кризисов ценность драгметалла подкрепляется тем, что запасы в мире ограничены, а промышленный спрос остаётся стабильным. В кризисные периоды золото, как и другие активы, инвесторы стараются продать – предложение превышает спрос, а ценность падает. Но, например, кризис 2008 года показал, что даже резкое падение неизбежно сменяется ростом – с 2009 по 2012 годы цены на золото выросли почти втрое.

Итоговую цену определяет и курс доллара, поскольку в паре XAU/USD стоимость золота исчисляют в долларах США. Соответственно, чем дешевле доллар, тем дороже будет золото. Но при торговле этим активом нужно учитывать и другие моменты – состояние мировой экономики, монетарную политику регуляторов США и других крупных стран, изменение объемов добычи драгметалла и др.