Инфекции на рынке: эмоции передаются, но наша защита – логическое мышление

На тему настроения толпы и групповом мышлении в инвестиционной сфере говорилось достаточно много, только одному моменту уделялось не очень внимания — это эмоциональной инфекции. Это понятие предполагает, что люди способны заразить один другого «поведением». В сфере инвестиций это может оцениваться в очень большое количество денежных единиц.

Понятие «инфекция» обладает негативной коннотацией, поступившей из сферы медицины. Но, понятие используем и в инвестиционном контексте, так как инфекция очень часто становится причиной иррационального или неадекватного поведения. Это не позволяет проводить «здравые» оценки инвестиционных способностей и адекватно думать, принимая решение.

Инфекция становится причиной типичных грубых ошибок, связанных с следующим: толпа приобретает, если цены увеличивается, и панически продает, когда они опускаются. Поведение наоборот — это как правило, лучший (или вовсе единственный) вариант действительно зарабатывать средства на рынке, не реагируя на эмоциональную инфекцию.

Пути заражения инфекцией мышления инвестора

К примеру, возьмем, что Андрей проводит спокойную жизнь, зарабатывая и собирая деньги в безопасном фонде, казалось бы, все идет размерено. Кто-то из его друзей вкладывает деньги в зарубежные облигации и получают хорошую прибыль, в то время, как Андрей получает прибыль от своего фонда. Сопротивление Андрея серьезно, он идут за собственным инстинктивным чувством, боясь приобретать высоко прибыльные облигации.

Толи из любопытства толи из зависти наш Андрей начинает интересоваться у своих друзей, о размере прибыли облигаций. Они рассказывают ему, что прибыль большая, и она непременно продолжит увеличиваться. Сопротивление Андрея постепенно отходит, так как он все время слышит, как сильно он теряет и, в результате, он сдается, приобретая облигации, когда они подходят к собственному пику.

Через некоторое время за границей случается кризис, и его приятелей охватывает паника — также, как и многих прочих инвесторов. В очередной раз Андрей «инфицирован», он считает, что необходимо распродать все облигации, пока еще есть время. Поскольку именно так и поступают его друзья. Через два месяца, когда стоимость в двое менее той, с которой он начинал, Андрей разочарован и по-прежнему пытается вернуть свои утраты. При нормальном стечении обстоятельств это являлось бы отличным временем, чтобы произвести стартовые инвестиции, возвратиться на рынок либо пополнить имеющиеся активы, однако эмоции инфекции постоянно действуют не в том направлении, и Андрею приходится отступить, чтобы покрыть свои потери.

Подсознательная эмоциональная инфекция

Эмоциональная инфекция, как правило, подходит неосознанно и непременно приводит к потере нормальной рассудительности и страха. В инвестиционной среде на нас обваливается жесткая смесь извещений из СМИ и обещания дохода. В такой момент на вас находит эмоциональное давление, что вынуждает вас прогнуться под общим напором. Очень интересно вкладывать в предприятия, которые невероятно преуспевают. Таким образом люди склонны подавлять какие-угодно предостережения либо информацию.

Отрицательные происшествия, в основном, вызывают более мощные и более скорые эмоциональные, когнитивные и поведенческие реакции, нежели позитивные происшествия. Соответственно, если рынки и инвестиции направляются на спад, инфекция паники еще мощнее. Эмоции вынуждают вас приобретать, если рынки активно развиваются и перенасыщены. Это указывает на тот факт, что инвестиции в раз могут потерять свою цену. Полноценная слепая паника, при которой люди отчаянно стараются избежать убытков — непреодолимая и разрушительная сила.

В чем причина распространенности эмоциональной инфекции?

Всем людям свойственно подражать тому, кто кажется, по их мнению, успешным. Зависть и жадность неизменно привлекут других. Эволюционисты имеют другое объяснение. В определенных ситуациях эмоции дают возможность людям подстроиться к обстоятельствам, а инфекция способна посредствам этого помочь выжить. К примеру, когда люди видят, что другие настойчиво трудятся, чтобы заработать на достойную жизнь, и их результаты видны, мимикрия считается позитивной реакцией.

Подобным образом происходит и в процессе пожара, когда эмоциональная инфекция провоцирует меры предосторожности. При этом положительные момент очевидны. Однако, когда люди только начинают реагировать, если город уже пылает огнем, тогда вы задавите друг друга в спешке убежать. Тут инфекция дает о себе знать очень поздно и только повышает потери. Таким образом и происходит на инвестиционных площадках. Если инфекция распространиться и обычные люди станут приобретать, то уже очень поздно инвестировать. На данном этапе цены и риски утраты невероятно велики.

Таким образом, инфекция является естественным и логичным эмоциональным процессом, что может оказаться полезным. Только в инвестиционной индустрии все не так. Лишние эмоции заставляют людей вкладывать в это время, если необходимо продавать.

Варианты решения

Эмоциональный нейтралитет — это основа в торговле на финансовых площадках. Вкладывайте лишь по рациональным причинам, и ни в коем случае только потому, что кто-то покупает активы и зарабатывает деньги в текущий момент. Эмоции, эйфория, тильт, переживания и какие-либо чувства окажутся врагом благоразумного и доходного инвестирования. Будьте уверены, что вы не находитесь под влиянием толпы. На самом деле лучше решиться на противоположный вариант. Если толпа радуется и покупает — время продавать; когда она плачет, воет и продает, пора сделать свой ход.

Присутствие надежного, нейтрального консультанта пойдет вам на руку. Перед тем, как сделать решающий шаг — зайти или покинуть — поинтересуйтесь у знающих друзей либо брокеров, словам которых можно поверить. Помощь незаангажированных третьих лиц бесценна. Она не даст вам пойти за толпой либо лишится головы под массивным влиянием окружающих, либо заманчиво высоких, но неподтвержденных доходов.

Вот так, не просто ваше тело, а и разум, восприимчив к разного рода инфекциям. Если вы все время получаете отчеты о невероятных доходах, которые выглядят заманчивыми, тогда искушение в результате может быть непреодолимым. Подобные инвестиции сопряжены с большими рисками и возможностью резко упасть. Эмоциональная инфекция способна ввести вас в заблуждение в процессе принятия решений. Оставайтесь на связи с незаинтересованными третьими лицами, или хотя бы удостоверьтесь, что вы не вкладываете лишь потому, что «зараженные» массы поднимают рынок на вершину.